一、什么是洗钱？根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

　　二、“黑钱”的来源？

　　所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。在我国，清洗“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处；其他洗钱行将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

　　三、如何远离洗钱活动？

　　1、选择安全可靠的金融机构

　　合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全。

　　2、不出租或出借自己的身份证件

　　出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

　　（1）他人借用您的名义从事非法活动；

　　（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

　　（3）可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

　　（4）您的诚信状况受到合理怀疑；

　　（5）因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

　　3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾是您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

　　4、不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金额交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　5、远离网络洗钱陷阱

　　近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。